ソフト闇金を利用して口座凍結される原因と凍結された場合の対処法を解説！
まるきん
当社ソフト闇金まるきんへ以下のお問い合わせがありました。
ソフト闇金○○を利用したところ、銀行口座が凍結されました。何が原因で凍結されたのでしょうか？
この質問に対する回答は、以下になります。
凍結原因は、悪質なソフト闇金を利用してしまい、口座の不正利用に巻き込まれている為です。
もし、ソフト闇金を利用したことがあり、その他何も心当たりが無いのであれば、口座凍結の原因は、十中八九そのソフト闇金を利用したことに起因します。
この記事では、そんなソフト闇金の利用における口座凍結について詳しく解説しており、口座凍結される原因から凍結された場合の対処法について解説しております。
また、当社ソフト闇金まるきんでは、健全な運営を行っており、利用したからと言って、口座凍結されるような事はありません。
その詳細についても記事最後の項目にて解説しておりますので、是非最後までご覧になって下さい。
ソフト闇金を利用して口座凍結される原因
「突然、使用している銀行口座が凍結されてしまった」。
その原因、ソフト闇金の可能性が非常に高いです。
次のようなケースでは、利用者側の銀行口座は凍結対象です。
- 口座売買で口座凍結されるケース
- 客振りによって口座凍結されるケース
- 銀行のシステムに不正利用と検知されるケース
口座買取で口座凍結されるケース
実は、悪質な業者では、口座売買が行われています。
口座売買は違法行為となり、見つかった場合、すぐにその口座は、凍結対象となります。
口座買取したソフト闇金はその銀行口座を、入金と返済用の口座として利用します。
このような、銀行口座の不正利用により、凍結されるケースは非常に多いです。
なお、口座買取は、「犯罪による収益の移転防止に関する法律違反」により、買い取る側だけでなく、売った側にも罪が問われます。
ソフト闇金の口座買取について、より詳しい内容が気になる方、以下の記事をご参照ください。
客振りによって口座凍結されるケース
ソフト闇金や闇金では、「客振り」という手口で入金を行う業者が存在します。
客振りとは？
「客振り」とは、入金する際、ソフト闇金が所有する銀行口座から振込をするのではなく、他の人の銀行口座を使って振込む手口のことです。
上記の画像をご覧ください。
債務者Aさん、借入希望者Bさん、ソフト闇金業者の3者間で客振りが行われます。
ソフト闇金業者が債務者Aさんに対して、「返済金は指定の口座（実際は、借入希望者Bさんの口座）に入金して下さい」と言っています。
この時、Aさんは、Bさんの口座を、「ソフト闇金業者の返済用の口座」だと思っています。
対して、Bさんは、ソフト闇金業者の口座から貸付金の入金があったと思っています。
つまりは、ソフト闇金は、自身の銀行口座を使わずに、効率的に貸付と返済金の回収を行っているのです。
そして、最終的に返済が出来なくなったAさんが、警察や弁護士に相談したとします。
すると、Bさんの銀行口座は、「ソフト闇金の口座」として報告され、犯罪に使用されている銀行口座として認識されます。
そうなると、Bさんの銀行口座は凍結されるのです。
銀行の「異常取引・不正口座検知システム」に検知されるケース
銀行のシステムによって、「口座が不正に使用されている」と検知されてしまった場合にも口座凍結の対象となります。
現在、ほぼ全ての銀行では、「異常取引・不正口座検知システム」が導入されています。
偽造・盗難キャッシュカードが使用された場合や取引状況から詐欺業者や闇金業者が利用している疑いがある場合、このシステムが、「不正取引口座」として、該当の口座を自動的に検知します。
そして、検知した銀行口座が、「明らかに犯罪に利用されている」と判断された場合にその口座が凍結されます。
ソフト闇金業者が利用する銀行口座というのは、短期間で入出金が繰り返されます。
個人利用を目的とした口座で、通常こういった「頻繁に入手金をする」と言った事はあり得ません。
その為、不正利用されているとシステムに検知され、自動凍結されてしまうのです。
ソフト闇金を利用して口座凍結された場合の対処法
ソフト闇金を利用した後に、口座凍結されてしまった場合の対処法をご紹介致します。
その対処法は次の2つです。
- 銀行に問い合わせる
- ソフト闇金に詳しい弁護士や司法書士へ相談
なお、口座が凍結されてしまい、そのまま放置してしまうと、新規口座の開設が出来なくなったり、警察にソフト闇金の共犯者としてマークされたりします。
その為、口座が凍結されてしまった場合は、必ず、以下の手順で凍結を解除するようにしてください。
銀行へ問い合わせる
口座が凍結されてしまった場合、まず行って頂きたいのが、その口座を管理する銀行への問い合わせです。
事情を詳しく説明して、「誰から口座凍結の要請があったのか？」を問い合わせてください。
銀行側は、要請を行った警察署、もしくは弁護士事務所の連絡先を教えてくれます。
そして、直接該当の連絡先へ連絡して、口座凍結の解除を依頼してください。
その際、「口座の振込履歴」や「ソフト闇金とやり取りした履歴」等の資料を提出することで、スムーズに解除することが出来ます。
ソフト闇金に詳しい弁護士や司法書士へ相談
上記の対処法で、口座凍結を解除できなかった場合、ソフト闇金専門の弁護士へ相談してください。
警察は闇金事案に対して、消極的です。
警察署に出向いてもソフト闇金の一味だと思われたり、相手にされないなんてこともあります。
そういった場合、闇金専門の弁護士や司法書士に口座凍結の解除を依頼しましょう。
専門の弁護士を介入させた方が、スムーズに口座凍結の解除が可能となります。
ただ、弁護士や司法書士を利用すると費用がかかります。
その為、まずは、自分で銀行に問い合わせをして、難しいと感じるのであれば、弁護士に依頼するという流れがおすすめです。
なお、ソフト闇金における弁護士への相談については、以下の記事に詳細記載しておりますので、よろしければご参照ください。
口座凍結を解除した後にする事
悪質なソフト闇金を利用して、口座凍結、そして、凍結解除をした後のことについて解説致します。
ソフト闇金業者によっては、押し貸しやカラ貸しと言った行為を行っている悪質な業者が存在します。
口座凍結を解除して、そのまま口座を解約をせずに放置しておくと、ある日突然、ソフト闇金業者から連絡が来て、押し貸しやカラ貸し等の被害に合う恐れがありますので、放置は危険です。
口座凍結を解除した後は、預けているお金を全て引き出し、その口座を解約して下さい。
悪質なソフト闇金とのトラブルを完全に解決したいのであれば、関係を断つ他ありません。
ソフト闇金まるきんを利用しても口座凍結されることはありません
当社ソフト闇金まるきんを利用て、口座凍結されることはありませんのでご安心ください。
当社は、健全な運営を心掛けており、以下のような悪質な行為は行っておりません。
- 他人名義の口座を使用する
- 客振り
- 詐欺行為
- 口座買取
- 顧客情報の売買
そして、過去から今までに当社ソフト闇金まるきんの銀行口座が凍結されたことは一度もございませんし、ご利用のお客様の銀行口座が凍結されたと言った事もございません。
当社は、ご利用者様一人一人を大切にしております。
ご利用者様をトラブルに巻き込むような運営を行っておりませんので、ソフト闇金からのお借入をご検討の際は、是非一度、当社ソフト闇金まるきんへご相談下さい。
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